核心内容
对于去年开立 海外 银行账户的企业主来说， 印象应该颇为深 刻。
我们已经多次介绍了海外银行账户的优势，本期不会重复。本期内容将带领您回顾去年海外银行账户的开立，并为您带来最新政策的好消息。首先，关于去年海外银行账户的情况(以中国香港、新加坡为例)，在监管趋于严格的背景下，叠加疫情影响，我们可以清楚地发现，自去年第四季度以来，银行账户开户的情况更加紧张。
香港银行开户
在此之前，我们收到了很多客户的反馈，近年来开立的香港银行账户开始频繁出现问题，影响了很多企业的收款。主要原因是2017年，香港可疑金融交易达到峰值，与洗钱、恐怖组织融资、诈骗、逃税等违法行为有关。2020年，香港银行发生了57130笔可疑交易。.94%CRS在实施的背景下，香港银行开始主动大规模清理可疑账户，不时发生意外伤害事件。在新开户方面，香港银行目前有收紧账户的趋势，新开户客户审计严格，门槛高。
新加坡银行开户
虽然新加坡金融监管局自2007年以来发现了洗钱等金融风险，但增加了对银行账户的监管是定期账户审查，新加坡银行都可以在2-3天内锁定风险账户，从而控制风险。因此，2020年第四季度前开户情况相对清晰。但正因为如此，2020年上半年，新加坡各大银行在中国大陆和香港开设了大量新户，大量资金开始涌入新加坡。针对这一现象，新加坡金融管理局(MAS)开始增加对主要银行的调查，要求银行对每个客户的背景和资金来源进行深入调查，导致新加坡星展银行(DBS)、大华银行(UOB)、华侨银行(OCBC)等待银行暂停接受海外公司在新加坡开立银行账户。
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